Presente e Futuro sono nelle tue mani e nelle tue azioni

Viviamo in un’epoca di enorme incertezza.

Diciamoci le cose come stanno: abbiamo sempre vissuto sia fasi positive che negative, e quelle buone sono state sempre di gran lunga superiori a quelle più difficili.

È sempre stato così ma dalla pandemia in poi viviamo in un costante limbo di precarietà e questo aspetto si riflette anche in ambito finanziario.

In finanza si definisce VOLATILITÀ, tu la recepisci e sintetizzi come PROSPETTIVE INCERTE nel futuro.

I dati parlano molto chiaro: negli ultimi anni la percezione di prospettive e un futuro felice si è drasticamente abbassata, un numero sempre maggiore di persone, più o meno giovani, si rivolge alla psicoterapia per ritrovare equilibrio e fiducia nel futuro.

In effetti può sembrare anche peggio di come è in realtà, ma oggi ci sentiamo più insicuri e spaventati.

Un tempo noi italiani eravamo noti nel mondo per essere entusiasti, allegri e fiduciosi nel futuro.

Forse eravamo tutti un po’ più felici anche grazie al vivere in un contesto economico, partito nel dopo guerra, di sviluppo e crescita tangibili.

Oggi, dopo anni di economie stagnanti, ci ritroviamo sempre più frequentemente a navigare a vista, sia per questioni famigliari, sia lavorative ed economiche, sia nel mondo degli investimenti.

È noto come le fasi di stress ci portino a commettere più errori: un comportamento che ci accompagna anche nella gestione delle nostre finanze.

Da un punto di vista personale, ognuno ha la sua storia e il suo percorso e non voglio certo mettermi a fare psicologia spicciola, ovviamente.

Ma da un punto di vista finanziario (dove la matematica gioca sempre un ruolo cruciale) mi permetto di darti qualche spunto e suggerimento per vivere un rapporto corretto con il denaro e gli investimenti, per far sì che tu possa concentrarti davvero, quotidianamente e intensamente, su famiglia, lavoro e amicizie.

Aspetti della tua vita sui quali puoi tu direttamente fare la differenza.

In ambito finanziario, al contrario, occorre mantenere, certo, una vigile attenzione (non fiducia cieca) e anche il maggiore distacco possibile affidandosi a un consulente di fiducia, insieme a cui verificare lo stato degli investimenti, in funzione degli obiettivi che ti sei prefissato.

Trattare tutti gli aspetti della tua vita con lo stesso grado di tensione e attenzione, compresi quegli ambiti dove non puoi agire direttamente, non solo non serve ma è addirittura controproducente.

Negli ultimi periodi sono impegnato in eventi finanziari, nei quali spesso intervengo come relatore e in cui mi viene chiesto come mantengo questa lucidità, tranquillità e coerenza nonostante i frequenti scossoni del mercato finanziario che sembrano stravolgere le vite dei più.

Altri mi chiedono come faccio a fare tutte le cose che faccio: social, nuovo sito, magazine, newsletter, eventi, sempre e costantemente presente con i clienti, in tempi super rapidi quando lo richiedono.

Come faccio a seguire con costanza maniacale i dati del mercato, gli asset migliori su cui concentrarsi, le metodologie con cui cavalcare i trend giusti, la pianificazione di incontri e di interventi sui portafogli investimenti. E soprattutto a dare il giusto spazio ed equilibrio alla vita personale, alla famiglia.

In effetti le cose che faccio, e che forse noi tutti facciamo anche senza rendercene conto, sono tante.

Ma non faccio tutto da solo ovviamente, posso contare su due assistenti, Martina e Manuela, che mi affiancano praticamente h24, la Frency che mi assiste e coordina tutte le attività, digitali e non, cruciali per l’assistenza dei clienti e la crescita del mio modello di business.

Ci siamo dotati, come le grandi aziende, di processi operativi che possano essere seguiti e che possano essere implementati in maniera progressiva con il modificarsi delle nostre necessità.

Ho creato un vero e proprio sistema operativo per monitorare tutto al meglio e prevenire le criticità.

Con lo stesso principio, ma in maniera ancora più maniacale se possibile, ho creato un vero e proprio METODO di investimento che possa essere realmente efficace, ed efficiente, nel tempo.

Un metodo in grado di accompagnare in maniera fattiva e reale i miei clienti nel raggiungere i loro obiettivi e far sì che il loro denaro lavori solo per loro, al riparo dalla speculazione di istituzioni finanziarie e consulenti senza scrupoli.

Ne ho scritto nel mio primo manuale finanziario: METODO GELMUZZI.

La cosa che più mi lascia perplesso, dico davvero, è incontrare risparmiatori e investitori delusi da finanza, investimenti, banche, ma che non si sono mai minimamente dotati di un metodo di investimento.

La stragrande maggioranza degli investitori non ha un metodo, ma è ancora più grave che non lo abbia nemmeno chi li dovrebbe seguire e accompagnare nel raggiungere i loro obiettivi finanziari.

Ma ti pare possibile?

Nessuna pianificazione, nessun METODO, nessuna disciplina, nessun monitoraggio e analisi di strumenti e dati, nessun sistema di ribilanciamento del portafoglio, nessuna conoscenza e selezione degli strumenti idonei da utilizzare, niente!

Se da un lato è vero che in Italia abbiamo poca cultura finanziaria (e qui il mio impegno è massimo, anche con incontri nelle scuole), dall’altro lato senza metodo sarai estremamente fragile, sotto tutti i punti di vista, nel mercato finanziario, complesso e volatile, che stiamo affrontando in questi anni e che sicuramente dovremo affrontare anche nei prossimi.

Perché il futuro sarà sicuramente più sfidante e selettivo anche in ambito finanziario.

Se il presente finanziario è davvero complesso, con quale sistema e metodo pensi di affrontare il tuo futuro finanziario?

Ci tengo a dirti questo proprio perché penso che le qualità principali di un vero consulente finanziario siano la CHIAREZZA e la FIDUCIA.

Se non hai questo dal tuo consulente, sarà inutile affrontare con lui il tuo futuro finanziario, sempre più sfidante per la complessa situazione dei mercati e politiche globali che impattano nel profondo delle economie e delle tasche dei risparmiatori.

Devi essere focalizzato su questo aspetto, non evitarlo o sottovalutarlo: te lo ribadisco con forza perché il mercato finanziario sa essere spietato e se non impari a governarlo, avendo al tuo fianco un vero e proprio partner per gli investimenti, passerai i prossimi anni a leccarti le ferite e inveire contro i vari attori del panorama finanziario.

Non è molto allettante come alternativa, non trovi?

Il mio approccio è CONCRETO. In alcuni casi mi dicono anche “troppo”. In realtà ritengo non lo sia mai a sufficienza, sicuramente al di fuori dall’ordinario ma mai fantasioso o incoerente.

Perché il tuo partner per gli investimenti deve essere così.

Proprio nei giorni scorsi, parlando con un commercialista a Sassuolo, in merito a una pianificazione di investimenti di un’azienda, abbiamo incrementato determinate posizioni in portafoglio con delle liquidità derivanti dalla vendita di un asset immobiliare (un capannone) e all’incontro a tre, con il cliente e il commercialista, mi è stato detto “apprezzo molto la tua schiettezza e la tua coerenza, avanti così”.

Al netto della soddisfazione personale, le somme che mi sono state affidate in gestione dimostrano come serietà, coerenza e disciplina ripagano sempre.

La verità è che sono difficili da trovare.

Norman Schwarzkopf – famoso generale americano – insegnava alle truppe un concetto fondamentale, che dovrebbe seguire anche ogni risparmiatore: “regole rigorose e precise facilitano la sopravvivenza anche in circostanze pericolose e difficili”.

Ancora una volta ti ribadisco che investire senza dotarsi di una pianificazione e un METODO porta a una delusione sicura o come minimo a un guadagno irrisorio.